Обложка Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: Управление и операции
Id: 247574
459 руб.

Современный коммерческий банк:
Управление и операции Изд. стереотип.

URSS. 2019. 328 с. ISBN 978-5-9710-6242-4.
Аннотация

В книге рассмотрены экономические принципы и технические приемы работы современного коммерческого банка в условиях развитых рынков ссудного капитала. Дается анализ способов и форм привлечения банками денежных ресурсов, организации кредитной и инвестиционной работы, гарантийных и доверительных операций, маркетинга банковских услуг и т.п.

Для работников финансово-банковской сферы, предпринимателей, преподавателей и студентов экономических вузов,...(Подробнее) слушателей бизнес-школ и всех, кто интересуется состоянием и перспективами развития банковского дела.


Оглавление
Предисловие (к первому изданию)7
Глава 1. Коммерческие банки. Роль и место в кредитной системе11
1.1. Финансовое посредничество11
1.2. Виды банков14
1.3. Коммерческий банк: природа и особенности23
Базовые функции коммерческого банка23
Мотивации и риск в банковском деле26
Баланс банка29
1.4. Центральные банки35
Функции центрального банка35
Особенности организации и управления центральными банками40
1.5. Контроль над банками и регулирование банковской деятельности47
Принципы надзора и контрольные органы47
Ревизии и отчетность53
Страхование банковских депозитов54
Налогообложение банков58
1.6. Коммерческие банки в меняющемся мире59
Дерегулирование финансовых рынков59
Усиление конкуренции в банковском деле62
Компьютеризация и финансовые нововведения66
Финансовая глобализация67
Глава 2. Структура и органы управления банка70
2.1. Банк как акционерное предприятие70
2.2. Порядок учреждения банка и органы его управления73
Учреждение банка73
Органы управления76
2.3. Организационная структура80
2.4. Филиальная сеть и децентрализация операций85
Глава 3. Формирование банковских ресурсов91
3.1. Собственный капитал банка91
Цели и функции банковского капитала91
Состав капитальных статей баланса банка93
Достаточность банковского капитала97
3.2. Привлеченные средства банков103
Трансакционные счета103
Срочные и сберегательные счета109
Структура банковских депозитов в Великобритании, Франции и других странах114
Открытие и ведение депозитных счетов121
Недепозитные источники привлечения ресурсов130
Глава 4. Коммерческий банк и система денежных расчетов139
4.1. Система денежных расчетов139
4.2. Обращающиеся инструменты: понятие и сферы применения143
4.3. Чек147
4.4. Клиринг чеков. Расчетные палаты155
4.5. Автоматизированные платежные системы163
Автоматические расчетные палаты163
Банковские автоматы168
Межбанковские системы электронного перевода средств171
Глава 5. Кредитные операции банков174
5.1. Кредитные операции в структуре банковских активов175
5.2. Принципы банковского кредитования181
Качества заемщика181
Основные условия кредитной сделки184
5.3. Виды и формы кредитных соглашений188
США188
Великобритания195
Франция199
5.4. Обеспечение кредита206
Виды залога206
Материальные формы обеспечения и их документация212
5.5. Управление кредитным риском218
Кредитная политика банка221
Кредитоспособность клиента: «правило пяти си»223
Анализ финансовых отчетов225
Статистические методы оценки кредитного риска234
5.6. Организация кредитной работы в банке239
Кредитный персонал банка239
Структура кредитных подразделений241
5.7. Этапы выдачи кредита245
Заявка и интервью с заемщиком245
Изучение кредитоспособности и риска248
Подготовка к заключению договора251
Переговоры об условиях кредитного соглашения256
Документирование ссуды и подписание соглашения259
Проблемные ссуды263
Кредитный мониторинг267
Глава 6. Кассовые активы и операции с ценными бумагами270
6.1. Кассовая наличность банка271
6.2. Банковские инвестиции276
Ценные бумаги как объект инвестиционной деятельности банка277
Структура банковского портфеля281
Инвестиционная политика банка284
Глава 7. Забалансовые и доверительные (трастовые) операции287
7.1. Забалансовые операции287
Договорные и условные обязательства287
Секьюритизация активов292
Программы управления кассовыми активами294
7.2. Доверительные (трастовые) операции банков297
Понятие траста297
Трастовые операции банков297
Организация траст-отдела301
Глава 8. Банковский маркетинг303
8.1. Понятие и цели банковского маркетинга303
8.2. Целевые рынки и сегментация305
8.3. Маркетинговая политика: планирование и способы продвижения банковских продуктов310
Список литературы314
Предметный указатель316

Об авторе
Усоскин Валентин Маркович
Доктор экономических наук, профессор кафедры банковского дела Национального исследовательского университета «Высшая школа экономики» (НИУ ВШЭ), главный научный сотрудник Института мировой экономики и международных отношений Российской академии наук (ИМЭМО РАН), член-корреспондент Академии экономических наук и предпринимательской деятельности России. Автор монографий и научных статей по вопросам денежного обращения, банковского дела, платежных систем, истории экономических доктрин. Основные работы: «Теории денег», «„Денежный мир“ Милтона Фридмена», «Современный коммерческий банк: управление и операции», «Платежные системы и организация расчетов в коммерческом банке» (в соавт.).