| Предисловие (к первому изданию) | 7
|
| Глава 1. Коммерческие банки. Роль и место в кредитной системе | 11
|
| 1.1. Финансовое посредничество | 11
|
| 1.2. Виды банков | 14
|
| 1.3. Коммерческий банк: природа и особенности | 23
|
| Базовые функции коммерческого банка | 23
|
| Мотивации и риск в банковском деле | 26
|
| Баланс банка | 29
|
| 1.4. Центральные банки | 35
|
| Функции центрального банка | 35
|
| Особенности организации и управления центральными банками | 40
|
| 1.5. Контроль над банками и регулирование банковской деятельности | 47
|
| Принципы надзора и контрольные органы | 47
|
| Ревизии и отчетность | 53
|
| Страхование банковских депозитов | 54
|
| Налогообложение банков | 58
|
| 1.6. Коммерческие банки в меняющемся мире | 59
|
| Дерегулирование финансовых рынков | 59
|
| Усиление конкуренции в банковском деле | 62
|
| Компьютеризация и финансовые нововведения | 66
|
| Финансовая глобализация | 67
|
| Глава 2. Структура и органы управления банка | 70
|
| 2.1. Банк как акционерное предприятие | 70
|
| 2.2. Порядок учреждения банка и органы его управления | 73
|
| Учреждение банка | 73
|
| Органы управления | 76
|
| 2.3. Организационная структура | 80
|
| 2.4. Филиальная сеть и децентрализация операций | 85
|
| Глава 3. Формирование банковских ресурсов | 91
|
| 3.1. Собственный капитал банка | 91
|
| Цели и функции банковского капитала | 91
|
| Состав капитальных статей баланса банка | 93
|
| Достаточность банковского капитала | 97
|
| 3.2. Привлеченные средства банков | 103
|
| Трансакционные счета | 103
|
| Срочные и сберегательные счета | 109
|
| Структура банковских депозитов в Великобритании, Франции и других странах | 114
|
| Открытие и ведение депозитных счетов | 121
|
| Недепозитные источники привлечения ресурсов | 130
|
| Глава 4. Коммерческий банк и система денежных расчетов | 139
|
| 4.1. Система денежных расчетов | 139
|
| 4.2. Обращающиеся инструменты: понятие и сферы применения | 143
|
| 4.3. Чек | 147
|
| 4.4. Клиринг чеков. Расчетные палаты | 155
|
| 4.5. Автоматизированные платежные системы | 163
|
| Автоматические расчетные палаты | 163
|
| Банковские автоматы | 168
|
| Межбанковские системы электронного перевода средств | 171
|
| Глава 5. Кредитные операции банков | 174
|
| 5.1. Кредитные операции в структуре банковских активов | 175
|
| 5.2. Принципы банковского кредитования | 181
|
| Качества заемщика | 181
|
| Основные условия кредитной сделки | 184
|
| 5.3. Виды и формы кредитных соглашений | 188
|
| США | 188
|
| Великобритания | 195
|
| Франция | 199
|
| 5.4. Обеспечение кредита | 206
|
| Виды залога | 206
|
| Материальные формы обеспечения и их документация | 212
|
| 5.5. Управление кредитным риском | 218
|
| Кредитная политика банка | 221
|
| Кредитоспособность клиента: «правило пяти си» | 223
|
| Анализ финансовых отчетов | 225
|
| Статистические методы оценки кредитного риска | 234
|
| 5.6. Организация кредитной работы в банке | 239
|
| Кредитный персонал банка | 239
|
| Структура кредитных подразделений | 241
|
| 5.7. Этапы выдачи кредита | 245
|
| Заявка и интервью с заемщиком | 245
|
| Изучение кредитоспособности и риска | 248
|
| Подготовка к заключению договора | 251
|
| Переговоры об условиях кредитного соглашения | 256
|
| Документирование ссуды и подписание соглашения | 259
|
| Проблемные ссуды | 263
|
| Кредитный мониторинг | 267
|
| Глава 6. Кассовые активы и операции с ценными бумагами | 270
|
| 6.1. Кассовая наличность банка | 271
|
| 6.2. Банковские инвестиции | 276
|
| Ценные бумаги как объект инвестиционной деятельности банка | 277
|
| Структура банковского портфеля | 281
|
| Инвестиционная политика банка | 284
|
| Глава 7. Забалансовые и доверительные (трастовые) операции | 287
|
| 7.1. Забалансовые операции | 287
|
| Договорные и условные обязательства | 287
|
| Секьюритизация активов | 292
|
| Программы управления кассовыми активами | 294
|
| 7.2. Доверительные (трастовые) операции банков | 297
|
| Понятие траста | 297
|
| Трастовые операции банков | 297
|
| Организация траст-отдела | 301
|
| Глава 8. Банковский маркетинг | 303
|
| 8.1. Понятие и цели банковского маркетинга | 303
|
| 8.2. Целевые рынки и сегментация | 305
|
| 8.3. Маркетинговая политика: планирование и способы продвижения банковских продуктов | 310
|
| Список литературы | 314
|
| Предметный указатель | 316
|
Усоскин Валентин Маркович Доктор экономических наук, профессор кафедры банковского дела Национального исследовательского университета «Высшая школа экономики» (НИУ ВШЭ), главный научный сотрудник Института мировой экономики и международных отношений Российской академии наук (ИМЭМО РАН), член-корреспондент Академии экономических наук и предпринимательской деятельности России. Автор монографий и научных статей по вопросам денежного обращения, банковского дела, платежных систем, истории экономических доктрин. Основные работы: «Теории денег», «„Денежный мир“ Милтона Фридмена», «Современный коммерческий банк: управление и операции», «Платежные системы и организация расчетов в коммерческом банке» (в соавт.).
